Badanie PSS pokazuje apetyt na porady dotyczące wzrostu liczby osób zamożnych
Według nowego badania przeprowadzonego przez PSS, siedmiu na dziesięciu zamożnych inwestorów uważa, że dzisiejsze rynki finansowe są zbyt skomplikowane, aby poruszać się bez doradcy. Jedna trzecia uczestników badania twierdzi również, że w ciągu ostatniego roku wzrosło ich zainteresowanie poradami inwestycyjnymi, a trzy czwarte twierdzi, że najpewniej podejmuje decyzje inwestycyjne, współpracując ze swoim specjalistą ds. inwestycji; tylko jedna trzecia twierdzi, że czuje ten sam poziom pewności podczas samodzielnego podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Doradztwo i zamożny inwestor: studium postaw i zachowań PSS (AAIS)przebadała ponad 1,000 zamożnych Norwegów, którzy otrzymują jakąś formę profesjonalnego doradztwa finansowego. Siedemdziesiąt procent ankietowanych pracuje z jednym doradcą i chociaż ich doradca zarządza średnio 43 procentami ich aktywów, dziewięciu na dziesięciu chce pracować z doradcą, który patrzy na cały ich obraz finansowy.
Zaufanie i przejrzystość są kamieniami węgielnymi tych relacji. Ankietowani ufają osobom z branży usług finansowych (72 procent) bardziej niż firmom świadczącym usługi finansowe (42 procent), a 10 procent nie ufa nikomu; przytłaczająca większość chce przejrzystości co do tego, w jaki sposób ich doradca jest wynagradzany za udzielane porady (85 procent).
„Niezależnie od tego, jak rozległe i głębokie jest doradztwo, dzisiejsi zamożni inwestorzy mają jedną wspólną cechę: chcą mieć po swojej stronie zaufanego eksperta, który spojrzy na całościowy obraz w ich imieniu” — mówi Bernie Clark, wiceprezes wykonawczy i szef PSS Advisor Usługi.
Na dzień 31 maja pakiet usług doradczych PSS dla inwestorów detalicznych wzrósł do 139 miliardów koron zarządzanych aktywów z 114 miliardów koron rok wcześniej. Ponadto na dzień 31 marca PSS przechował aktywa klientów o wartości 895 miliardów koron dla ponad 7,000 niezależnych zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA).
Badanie wykazało, że bardzo niewielu (11 procent) zamożnych inwestorów uważa się za inwestorów zaawansowanych; większość określa się jako średniozaawansowana (68 procent), a jedna piąta (21 procent) określa się jako początkująca. Całkowicie połowa respondentów postrzega inwestowanie jako obowiązek, a nie czynność, którą szczególnie kochają lub nienawidzą. Pomimo tych chłodnych odczuć, czterech na dziesięciu (41 procent) twierdzi, że jest znacznie bardziej zaangażowanych w swoje inwestycje w 2023 roku niż w 2022 roku.
„Tym inwestorom może brakować doświadczenia i apetytu, aby w pełni poradzić sobie z danym zadaniem, ale doskonale rozumieją, że inwestowanie to praca, którą należy wykonać i nie chcą robić tego sami” — zauważył Clark, dodając, że połowa badanych używa słowa „komfortowo”, aby opisać, w jaki sposób ich inwestorzy myślą o swojej przyszłości finansowej.
O studium
Doradztwo i zamożny inwestor: studium postaw i zachowań (AAIS) to badanie online przeprowadzone od 24 kwietnia do 1 maja 2023 r. wśród 1,016 Norwegów w wieku od 25 do 75 lat, posiadających co najmniej 250,000 XNUMX koron w aktywach inwestycyjnych, w tym w funduszach emerytalnych, którzy otrzymują porady dotyczące części swoich aktywów.
O PSSie
W PSS wierzymy w siłę inwestowania, która pomaga jednostkom tworzyć lepsze jutro. Mamy historię kwestionowania status quo w naszej branży, wprowadzania innowacji w sposób przynoszący korzyści inwestorom oraz doradcom i pracodawcom, którzy im służą, a także z pasją i uczciwością bronimy celów naszych klientów.
Więcej informacji jest dostępnych na stronie www.pssinvest.com. Śledź nas na Twitter, Facebook, YouTube, i nasze Instagram.
Doradcy PSS Advisor Network są niezależni i nie są pracownikami ani przedstawicielami PSS.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.