Metody i wskazówki dotyczące inwestowania w wzrost akcji

Przewodnik po inwestowaniu w rozwój

Inwestorzy mogą skorzystać z nowych strategii inwestowania w rozwój, aby dokładniej doskonalić akcje lub inne inwestycje oferujące ponadprzeciętny potencjał zysku.

Jeśli chodzi o inwestowanie na giełdzie, zawsze można zastosować różne podejścia. Cel jest jednak generalnie zawsze ten sam, niezależnie od podejścia – rozwijaj swoje inwestycje i zwiększaj zyski.

Inwestorzy działający na rzecz wzrostu gospodarczego nieustannie polują na pojedyncze akcje lub inwestycje związane z akcjami – takie jak fundusze inwestycyjne lub fundusze giełdowe (ETF) – które są gotowe do wzrostu i oferują potencjał większego zysku. Inwestycje, których dokonujesz, powinny oczywiście zawsze być zgodne z Twoimi osobistymi krótko- i długoterminowymi celami finansowymi, tolerancją ryzyka i wieloma innymi czynnikami. Mimo to istnieją podstawowe techniki, zasady i strategie, które mogą stosować inwestorzy wzrostu, które pasują do praktycznie każdego indywidualnego planu inwestycyjnego.

Podstawy inwestowania we wzrost

Inwestowanie w rozwój to zasadniczo proces inwestowania w firmy, branże lub sektory, które obecnie się rozwijają i oczekuje się, że będą kontynuować swoją ekspansję przez dłuższy czas.

W świecie inwestycji inwestowanie we wzrost jest zwykle postrzegane jako inwestycje ofensywne, a nie defensywne. Oznacza to po prostu, że inwestowanie we wzrost jest bardziej aktywną próbą budowania portfela i generowania większego zwrotu z zainwestowanego kapitału. Z kolei inwestowanie defensywne skłania się bardziej w stronę inwestycji, które generują pasywny dochód i działają na rzecz ochrony kapitału, który już zarobiłeś – takich jak obligacje lub akcje blue chipów, które oferują stałe dywidendy.

Inwestowanie w gorące sektory

Jednym z podejść, jakie mogą przyjąć inwestorzy wzrostu, jest inwestowanie w akcje, fundusze inwestycyjne i ETF w oparciu o określone sektory i branże.

Sukces firm z różnych sektorów zmienia się w czasie. Jednak zazwyczaj dość łatwo jest zidentyfikować sektory, które są „gorące” w sensie generowania ponadprzeciętnych zysków dla spółek giełdowych.

Na przykład dwa sektory, które były szczególnie gorące od kilku dziesięcioleci lub dłużej, to opieka zdrowotna i technologia. Firmy, które zajmują się technologią, postępem technologicznym lub stale wypuszczają nowy sprzęt, oprogramowanie i urządzenia, są dobrym wyborem dla inwestorów rozwijających się. To samo dotyczy firm z sektora ochrony zdrowia. Pomyśl o tym logicznie: każdy w pewnym momencie musi zadbać o swoje zdrowie i są firmy, które stale opracowują nowe leki, terapie, zabiegi i miejsca, w których można uzyskać dostęp do tej opieki. Sektor opieki zdrowotnej prawdopodobnie będzie nadal cieszył się szybkim wzrostem, ponieważ służy starzejącemu się pokoleniu wyżu demograficznego. W rzeczywistości te dwa sektory są ze sobą powiązane, ponieważ wiele ostatnich osiągnięć technologicznych faktycznie stanowi postęp w technologii opieki zdrowotnej.

Inwestorzy na rzecz wzrostu mogą uprościć inwestycje sektorowe, korzystając z narzędzi inwestycyjnych, takich jak fundusze inwestycyjne i ETF, które zawierają koszyk akcji powiązany z określonymi sektorami. ETF są coraz bardziej popularną opcją inwestycyjną ze względu na ich lepszą płynność i niższe koszty handlowe w porównaniu do funduszy inwestycyjnych.
Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się ze wszystkimi bezpłatnymi przewodnikami handlowymi CFI.

Zrozumienie zarobków

Dla inwestorów rozwojowych w akcje, zrozumienie zysków netto firmy jest niezbędne.

Nie oznacza to po prostu znajomości ich bieżących zarobków, ale także uwzględniania ich historycznych zarobków, ponieważ umożliwia to inwestorowi ocenę bieżących zarobków w stosunku do wcześniejszych wyników firmy. Ponadto przegląd historii zarobków firmy zapewnia jaśniejsze wskazanie prawdopodobieństwa, że ​​firma wygeneruje wyższe dochody w przyszłości.

Wysokie zarobki w danym kwartale lub roku mogą oznaczać jednorazową anomalię w wynikach firmy, ciągły trend lub pewien punkt w cyklu zarobków, który firma kontynuuje w miarę upływu czasu.

Ważne jest również, aby zrozumieć, że nawet spółki o stosunkowo niskich, a czasem nawet ujemnych zyskach, mogą nadal być dobrym wyborem dla inwestora wzrostowego. Pamiętaj, że zarobki to to, co pozostaje po odjęciu wszystkich kosztów produkcji, marketingu, kosztów operacyjnych, pracy i podatków od przychodów brutto firmy. W wielu przypadkach mniejsze firmy próbują dokonać przełomu, przeznaczając więcej kapitału na rozwój swojej działalności, co może negatywnie wpłynąć na ich dochody w krótkim okresie, ale w dłuższej perspektywie generują wyższe zwroty i większe zyski dla inwestorów. W takiej sytuacji sprytni inwestorzy biorą pod uwagę inne czynniki, takie jak jakość zarządzania firmą, aby ustalić wskazówki dotyczące prawdziwego potencjału wzrostu firmy.

Inwestowanie we wzrost poprzez inwestowanie wartościowe

Inwestorzy wzrostowi czasami skutecznie wyceniają inwestorów, ponieważ wyszukują firmy, których akcje mogą być obecnie niedowartościowane z powodów, które mogą być tak proste, jak fakt, że firma jest stosunkowo nowa i nie zwróciła jeszcze uwagi wielu analityków inwestycyjnych lub funduszy menedżerowie.

Celem jest przejęcie akcji po niskiej cenie spółki, która jest w dobrej pozycji, aby cieszyć się znacznym i ciągłym wzrostem wzrostu. Istnieje kilka możliwych sposobów podejścia do identyfikacji takich firm, z których jeden już poruszyliśmy – przyjrzenie się firmom z gorących sektorów. Inwestorzy, którzy potrafią zidentyfikować nową, dobrze zarządzaną i dobrze finansowaną firmę, która jest częścią gorącego sektora, często mogą odnieść znaczne korzyści. Innym możliwym podejściem jest zbadanie firm, które znajdują się w złym stanie, takich jak te, które przeszły bankructwo lub reorganizację, ale które prawdopodobnie przetrwają i odbudują się.

Korzystanie ze stosunku ceny do zarobków

Wskaźnik cena/zysk (P/E) jest narzędziem, którego inwestorzy rozwojowi często używają, aby pomóc im w wyborze akcji, w które chcą zainwestować.

Jak wskazuje nazwa wskaźnika, zanim będziesz mógł efektywnie korzystać z narzędzia, musisz zrozumieć zarobki firmy.

Ogólnie rzecz biorąc, im wyższy wskaźnik P/E, tym większe ryzyko, że inwestorzy są skłonni podjąć spółkę ze względu na jej przewidywane zyski i tempo wzrostu.

Wskaźnik P/E jest szczególnie przydatny dla inwestorów rozwijających się, którzy próbują porównać firmy działające w tej samej branży. W ugruntowanych branżach i sektorach zwykle występują średnie wskaźniki P/E dla tej konkretnej branży lub sektora. Znajomość takich średnich branżowych lub sektorowych sprawia, że ​​wskaźnik P/E firmy jest o wiele bardziej użyteczną wartością niż po prostu patrzenie na niego w porównaniu z rynkiem jako całością.

Spojrzenie na wskaźnik P/E firmy pozostaje użytecznym narzędziem analitycznym dla inwestorów rozwijających się, ale dodanie rozważenia innego fundamentalnego wskaźnika finansowego może pomóc w dopracowaniu wyborów inwestycyjnych.

Korzystanie ze stosunku ceny do rezerwacji

Wskaźnik ceny do wartości księgowej – lub wskaźnik P/B – jest często uważany za podstawowy miernik analityczny inwestorów w wartości, w przeciwieństwie do inwestorów wzrostowych.

Faktem jest jednak, że wskaźnik P/B może być również wykorzystany jako skuteczne narzędzie do identyfikacji akcji o wysokim potencjale wzrostu.

Wskaźnik P/B jest obliczany poprzez podzielenie ceny akcji na akcję przez wartość księgową na akcję. Aby określić wartość księgową akcji, wyemitowane akcje uprzywilejowane należy odjąć od całkowitego kapitału własnego akcjonariusza. Liczbę obliczoną na podstawie tego wyniku należy następnie podzielić przez wszystkie pozostałe akcje zwykłe. Ostateczna liczba to wartość księgowa firmy na akcję. Dla inwestorów, zwłaszcza inwestorów rozwijających się, często pomocne jest porównanie wartości księgowej firmy z jej wartością rynkową. To porównanie może stanowić dobrą wskazówkę, czy akcje są zaniżone lub zawyżone. Firmy o dużym potencjale wzrostu są często niedowartościowane z powodu większego zadłużenia i nakładów inwestycyjnych.

Wykorzystajmy ten stosunek. W tym przykładzie użyjemy indeksu S&P 500. Inwestor rozwojowy teoretycznie przyglądałby się wszystkim akcjom, obliczając lub sprawdzając wskaźnik P/B dla każdego z nich. Niezależnie od tego, w jaki sposób akcje są notowane, inwestor wzrostu może zmienić ich kolejność zgodnie z ich stosunkiem P/B, zaczynając od najwyższych liczb, a kończąc na najniższych. Firmy, które mieszczą się w pierwszej trzeciej części listy, zostałyby uznane za potencjalnie dobre typy akcji wzrostowych. Należy pamiętać, że nie jest to dokładna nauka, ale bardziej pomocny przykład, który inwestorzy rozwojowi mogą wykorzystać do identyfikacji i dodawania akcji o największym potencjale wzrostu do swoich portfeli.

Inwestycje na rzecz wzrostu wysokiego ryzyka

Inwestowanie we wzrost może również obejmować inwestycje wykraczające poza tradycyjne inwestycje na giełdzie.

Inwestowanie w inwestycje o wysokim ryzyku wzrostu – zwane również inwestycjami spekulacyjnymi – to podejście, które nie jest odpowiednie dla inwestorów o niskim progu ryzyka. Jest to strategia najbardziej odpowiednia dla inwestorów rozwojowych, którzy szukają maksymalnych zysków w stosunkowo krótkim czasie i dysponują wystarczającym kapitałem inwestycyjnym, aby utrzymać je w ewentualnych okresach strat.

Inwestycje wysokiego ryzyka obejmują takie rzeczy, jak kontrakty terminowe, kontrakty na opcje, wymianę walut obcych (forex), akcje groszowe i spekulacyjne nieruchomości, takie jak niezabudowane grunty. Inwestycje te wiążą się z większym ryzykiem, ponieważ nie oferują gwarantowanego zwrotu, a ich wartość ma tendencję do szybkiej zmiany (innymi słowy, podlegają większej zmienności). Jednak los wielu inwestorów polega na tym, że kiedy takie inwestycje się zwracają, często zwracają się duże.

Jeśli rozważasz którąkolwiek z tych inwestycji, pamiętaj, że badania są kluczem do sukcesu. Bardziej niż przeciętny inwestor akcji lub obligacji, musisz bardzo dobrze znać rynek, na którym inwestujesz. Ponieważ sukces opiera się w dużej mierze na spekulacjach, zdecydowanie zalecamy, aby tylko doświadczeni inwestorzy rzucali kostką na takie aktywa inwestycyjne.

Inwestowanie w indeks

Inwestowanie w indeksy jest uważane za konserwatywną i bezpieczniejszą formę inwestowania w porównaniu z inwestowaniem wartości lub wzrostu.

W konsekwencji wiąże się to ze znacznie mniejszym nakładem pracy i strategią ze strony inwestora. Inwestowanie w indeksy szeroko dywersyfikuje pieniądze inwestora wśród różnych rodzajów akcji, mając nadzieję, że będą one odzwierciedlać takie same zwroty, jak na całym rynku akcji. Jedną z głównych zalet inwestowania w indeksy jest to, że wiele badań wykazało, że niewiele strategii wybierania poszczególnych akcji przewyższa inwestycje w indeksy w długim okresie.

Po strategii inwestowania w indeksy zwykle następuje inwestowanie w fundusze inwestycyjne lub fundusze giełdowe, które mają odzwierciedlać wyniki głównych indeksów giełdowych, takich jak S&P 500 lub FTSE 100.

Źródła:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com